افضل شركات التداول بدون عمولة

ما أفضل شركات التداول بدون عمولة على الصفقات؟

أفضل شركات التداول التي تتيح فتح الصفقات بلا عمولة هي Pepperstone (بيبرستون) عبر حسابها Standard، وCapital.com (كابيتال دوت كوم) التي لا تفرض عمولة تداول ولا رسوم إيداع أو سحب، وXS (إكس إس) عبر حسابها Standard الذي لا يشترط حدًا أدنى للإيداع. لكن «بدون عمولة» لا تعني «بلا تكلفة». الشركة التي لا تأخذ عمولة تحصل على مقابلها من الفارق السعري، وقد يكون الحساب الذي يفرض عمولة أرخص في المجمل لمن يتداول كثيرًا. هذا الدليل يحسب ذلك بالأرقام.

Standard بلا عمولة أو Razor

تختار بين حساب Standard الذي تدفع فيه الفارق السعري وحده، وحساب Razor بفروق خام مقابل عمولة منفصلة، مع إيداع من 10$ وسبع جهات رقابية للأفراد.

افتح حساب Pepperstone

بلا عمولة ولا رسوم إيداع أو سحب

لا عمولة تداول ولا رسوم إيداع أو سحب أو حساب، فتكلفتك الأساسية هي الفارق السعري ورسوم التبييت، مع ترخيص تعامل من هيئة الأوراق المالية والسلع (CMA) في الإمارات.

افتح حساب Capital.com

تنطوي العقود مقابل الفروقات على مخاطر عالية بسبب الرافعة المالية. يخسر 78.48% من حسابات المستثمرين الأفراد الأموال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزوّد.

متوسطات فروق منشورة

تنشر متوسط الفارق لكل حساب: من 0.1 نقطة على اليورو/دولار في Elite مع عمولة 6$ للصفقة الكاملة (حد أدنى 500$)، ونحو 1.1 نقطة في Standard بلا عمولة، فتستطيع حساب تكلفتك مسبقًا.

افتح حساب XS

إفصاح: Pepperstone وCapital.com وXS شركاء تجاريون لموقع InvestingTrading، وقد نحصل على عمولة إذا فتحت حسابًا عبر روابطنا. لا يغيّر ذلك الحقائق المنشورة هنا، وكل رقم فيها مأخوذ من المعلومات المنشورة لدى الشركات نفسها.

هل التداول بدون عمولة يعني أنه مجاني؟

لا. العمولة واحدة فقط من أربع تكاليف قد تدفعها على الصفقة نفسها، وغيابها لا يلغي الثلاث الأخرى. والقاعدة العامة أن الحساب بلا عمولة يأتي بفارق سعري أوسع من الحساب الذي يفرض عمولة، لأن الشركة تدمج أجرها في الفارق. الجدول التالي يوضح متى تدفع كل تكلفة وكيف تقلّلها:

تحويل العملة هو التكلفة التي يغفل عنها كثيرون. Capital.com مثلًا تتيح حسابات بالدرهم الإماراتي، وهذا يوفر تحويل الإيداع نفسه لمن يودع بالدرهم. لكن إن تداولت من هذا الحساب عقدًا على سهم أمريكي مقوّم بالدولار، فستُحتسب نتيجة الصفقة بالدولار ثم تُحوَّل إلى عملة حسابك. وازن بين الأمرين، واقرأ في صفحة الرسوم كيف تُحتسب هذه التحويلات قبل أن تختار عملة الحساب.

ما الفرق بين حساب بلا عمولة وحساب بفروق خام مع عمولة؟

في الحساب بلا عمولة تدفع تكلفة واحدة مدمجة في السعر، وفي حساب الفروق الخام تدفع فارقًا أضيق بكثير ثم عمولة ثابتة منفصلة. لدى Pepperstone يمثل حساب Standard النموذج الأول وحساب Razor النموذج الثاني، وتنشر الشركة أرقام كل منهما على موقعها. ولدى XS يقابل حساب Standard حسابُ Elite (حد أدنى 500$) الذي يفرض عمولة 6$ للصفقة الكاملة (فتحًا وإغلاقًا) على اللوت القياسي الواحد، وبينهما حساب Pro من 500$ بمتوسط فارق نحو 0.7 نقطة. أما Capital.com فتعتمد نموذج الفارق وحده بلا عمولة تداول، وتضيف إليه أنها لا تفرض رسوم إيداع أو سحب أو حساب.

كم تكلفك الصفقة فعليًا؟ مثال بالأرقام من حسابات XS

نستخدم هنا المتوسطات التي تنشرها XS وحدها، لأنها الأرقام المنشورة التي راجعناها. على زوج اليورو/دولار، اللوت القياسي الواحد يساوي 100,000 وحدة من العملة الأساسية، وقيمة النقطة الواحدة عليه 10$. إذن:

• حساب Standard: فارق 1.1 نقطة × 10$ = نحو 11$ للصفقة الكاملة، بلا عمولة.
• حساب Elite: فارق 0.1 نقطة × 10$ = نحو 1$، تضاف إليه عمولة 6$، فيصبح المجموع نحو 7$.

أي أن الحساب «بلا عمولة» أغلى بنحو 4$ على كل لوت قياسي من الحساب الذي يفرض عمولة. ويتضح الأثر حين تضرب الرقم في حجم تداولك الشهري:

هذه أرقام تقريبية مبنية على متوسطات، والفارق الفعلي يتسع ويضيق مع السوق، ولا تشمل رسوم التبييت. والدرس منها أن المتداول العرضي بمراكز صغيرة لن يشعر بفرق يُذكر، فعلى 0.1 لوت يبلغ الفرق نحو 40 سنتًا فقط، بينما يوفر المتداول الكثيف مئات الدولارات شهريًا إن انتقل إلى حساب العمولة.

هل توجد رسوم خفية على الإيداع والسحب؟

هنا يختلف «بدون عمولة» عن «بدون رسوم». Capital.com هي الأوضح بين الثلاث: لا رسوم إيداع ولا سحب ولا رسوم حساب، وتعالج طلبات السحب خلال 24 ساعة، وإن كان وصول المبلغ يتوقف على طريقة الدفع. ولدى XS حدود دنيا لكل طريقة دفع، لا رسوم: من 20$ بالبطاقة، ومن 15$ عبر Skrill وNeteller، ومن 300$ بالتحويل البنكي. ولدى Pepperstone يبدأ الإيداع من 10$، وتُراجع رسوم كل طريقة دفع في صفحتها. وفي كل الحالات قد يفرض مصرفك أو مزوّد الدفع رسومًا من جهته، أو يحوّل العملة بسعر أقل، فاسأل عنها قبل التحويل.

ما الأنسب للأسهم الأمريكية: عقد فروقات بلا عمولة أم امتلاك السهم؟

الشركات الثلاث تقدم عقود فروقات على الأسهم الأمريكية: أكثر من 1,000 عقد على الأسهم الأمريكية لدى Pepperstone، وأكثر من 3,000 عقد على الأسهم لدى Capital.com مع إمكانية فتح مراكز بأحجام جزئية، وأكثر من 550 سهمًا أمريكيًا لدى XS. وCapital.com لا تفرض عمولة تداول، وحساب Standard لدى XS بلا عمولة، أما لدى Pepperstone فراجع جدول تكاليف عقود الأسهم تحديدًا لأن تسعير الأسهم قد يختلف عن تسعير العملات. هذه العقود مناسبة لمن يتداول حركة السعر لأيام أو أسابيع. لكنها مكلفة لمن يحتفظ بالمركز سنوات، لأن رسوم التبييت تتراكم كل ليلة، ولأن عقد الفروقات لا يمنحك السهم نفسه ولا توزيعات حقيقية، بل تسوية نقدية على المركز.

أما امتلاك السهم فيعطيك توزيعات حقيقية يُستقطع منها في الولايات المتحدة 30% للمقيم في السعودية، و30% للمقيم في الإمارات، و30% للمقيم في الكويت، بينما يستفيد المقيم في مصر من معدل 15% إذا قدّم نموذج W-8BEN، وهو نموذج لا علاقة له بعقود الفروقات. للتفاصيل راجع دليل تكاليف تداول الأسهم الأمريكية ودليل نموذج W-8BEN (بالإنجليزية). هذه معلومات عامة وليست استشارة ضريبية.

هل يناسب الحساب بلا عمولة المبتدئ وصاحب الحساب الصغير؟

نعم، وهو في الغالب الخيار الأبسط له. المبتدئ يتداول أحجامًا صغيرة وعددًا محدودًا من الصفقات، فلا يصنع الفرق بين نموذجي التسعير أثرًا يُذكر في نتيجته، بينما يسهّل عليه الحساب بلا عمولة فهم تكلفته: ما يراه من فارق في نافذة الصفقة هو ما يدفعه. حساب Standard لدى XS لا يشترط حدًا أدنى للإيداع، ويبدأ الإيداع لدى Pepperstone من 10$، ولدى Capital.com من 20$ مع إمكانية فتح مراكز بأحجام جزئية تناسب الرصيد الصغير. لكن انتبه إلى أمرين يغفل عنهما المبتدئ عادة: رسوم التبييت على صفقة تُترك مفتوحة أيامًا قد تتجاوز الفارق نفسه، والرافعة المرتفعة على رصيد صغير قد تُغلق المركز عند أول حركة معاكسة. ابدأ بالحساب التجريبي، ثم بحجم 0.01 لوت حيث تساوي النقطة على اليورو/دولار 10 سنتات فقط.

كيف تفتح حسابًا بلا عمولة خطوة بخطوة؟

1. قدّر حجم تداولك الشهري أولًا: إن كان أقل من بضعة لوتات فالحساب بلا عمولة يكفيك، وإن كان كبيرًا فقارن حساب الفروق الخام.
2. اختر الشركة ونوع الحساب: Standard لدى Pepperstone أو XS، أو حساب Capital.com الذي لا يفرض عمولة تداول.
3. سجّل وحدّد بلد إقامتك بدقة، لأنه يحدد الكيان الذي سيفتح حسابك والرافعة المتاحة لك.
4. أكمل التحقق من الهوية وإثبات العنوان، واختر عملة الحساب التي تقلّل التحويل عليك.
5. أودع مبلغًا صغيرًا، وافتح صفقة تجريبية صغيرة، ثم قارن في كشف الحساب التكلفة الفعلية بما توقعته.
6. اطلب سحبًا صغيرًا لتتأكد من غياب أي رسوم غير متوقعة قبل زيادة رأس المال.