Ja, ein CFD-Broker mit deutscher Gesellschaft führt die Abgeltungsteuer automatisch ab: Die Pepperstone GmbH behält bei in Deutschland steuerpflichtigen Privatkunden 25 % Abgeltungsteuer plus Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer direkt bei Schließung jeder Position ein. Capital.com sitzt in Zypern und führt keine deutsche Kapitalertragsteuer ab; XS richtet sich laut eigener Website nicht an EU-Einwohner.
Kurz gesagt: Mit Pepperstone ist die Steuer auf CFD-Gewinne in der Regel abgegolten, mit einem Auslandsbroker wie Capital.com erklären Sie sie selbst in der Anlage KAP.
Steuerabzug bei Pepperstone: 26,375 % ohne Kirchensteuer, 27,8186 % bei 8 % und 27,9951 % bei 9 % Kirchensteuer.
Die frühere Grenze von 20.000 € für die Verrechnung von Verlusten aus Termingeschäften ist in allen offenen Fällen nicht mehr anzuwenden (§ 52 Abs. 28 Sätze 25 und 26 EStG).
Freistellungsauftrag bei Pepperstone möglich, Sparer-Pauschbetrag 1.000 € für Ledige und 2.000 € für zusammenveranlagte Ehepaare.
Capital.com stellt keine deutsche Jahressteuerbescheinigung aus, sondern einen jährlichen Handelsbericht.
So rechnet Pepperstone die Steuer ab
Die Pepperstone GmbH zieht die Abgeltungsteuer bei jeder Gutschrift eines Gewinns ab und führt sie an ihr Betriebsstättenfinanzamt ab. Verlusttrades, Verlustvorträge und Freistellungen verrechnet Pepperstone über Nacht, eine mögliche Erstattung folgt am nächsten Werktag. Steuerpflichtig sind realisierte Gewinne, Finanzierungskosten und Dividendenanpassungen sowie Rabatte; Ein- und Auszahlungen sowie offene Positionen bleiben steuerfrei.
Seit 1. Januar 2025 verrechnet Pepperstone Gewinne und Verluste auf dem Handelskonto vollständig, weil die Verlustverrechnungsbeschränkung für Termingeschäfte aus § 20 Abs. 6 EStG in der Fassung von 2020 nicht mehr angewendet wird. Für die Datenübermittlung benötigt Pepperstone Ihre elfstellige Steuer-Identifikationsnummer.
Steuerabzug in Deutschland
Die Pepperstone GmbH behält Abgeltungsteuer, Soli und Kirchensteuer ein, nimmt Freistellungsaufträge an und schickt im März oder April eine Jahressteuerbescheinigung nach amtlichem Muster.
76,1 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter (Pepperstone GmbH).
Steuer selbst erklären
Capital.com führt als zypriotischer Broker keine deutsche Kapitalertragsteuer ab, liefert aber einen jährlichen Handelsbericht als Grundlage für Ihre Steuererklärung.
XS veröffentlicht keine EU-Verlustquote, weil sich xs.com nicht an EU-Einwohner richtet. Laut XS-Risikohinweis können Sie Ihr gesamtes Kapital verlieren.
Pepperstone, Capital.com und XS sind unsere Partner. Wenn Sie über unsere Links ein Konto eröffnen, erhalten wir möglicherweise eine Provision. An den Fakten auf dieser Seite ändert das nichts.
Ihre Fragen, beantwortet
Welche Broker stellen einen Steuerbericht für die Steuererklärung aus?
Die Pepperstone GmbH schickt Ihnen jedes Jahr im März oder April automatisch eine Jahressteuerbescheinigung nach amtlichem Muster. Wer Verluste bei einer anderen Bank verrechnen will, kann bei Pepperstone bis zum 15. Dezember per E-Mail eine Verlustbescheinigung beantragen, später ist das nicht mehr möglich. Capital.com bietet einen jährlichen Handelsbericht mit allen Kontobewegungen, der ausdrücklich keine Steuerbescheinigung ist.
Kann man bei einem CFD-Broker einen Freistellungsauftrag einrichten?
Bei einem Broker, der die Abgeltungsteuer einbehält, ja: Bei Pepperstone stellen Sie den Freistellungsauftrag auf dem amtlichen Formular über das Sales- oder Support-Team. Freigestellt werden können derzeit bis zu 1.000 € für Ledige und 2.000 € für zusammenveranlagte Ehepaare, aufgeteilt auf alle Ihre Banken und Broker. Bei Capital.com ist kein Freistellungsauftrag nötig, weil dort keine Steuer abgezogen wird; den Sparer-Pauschbetrag berücksichtigt dann das Finanzamt über Ihre Steuererklärung.
Welche Broker haben eine Einlagensicherung?
Eine Einlagensicherung wie bei Bankguthaben gibt es bei CFD-Brokern nicht, wohl aber eine Anlegerentschädigung. Die Pepperstone GmbH ist Mitglied der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW), die bei Insolvenz 90 % der Forderung ersetzt, höchstens 20.000 € pro Anleger. Capital.com gehört dem zypriotischen Anlegerentschädigungsfonds ICF an, der ebenfalls bis zu 20.000 € abdeckt; Handelsverluste ersetzt keine der beiden Einrichtungen.
Welche Broker verwahren Kundengelder auf getrennten Konten?
Getrennte Kundenkonten sind für EU-regulierte Broker Pflicht. Pepperstone verwahrt Kundengelder getrennt bei erstklassigen Banken auf Kunden-Treuhandkonten, Capital.com auf separaten Bankkonten bei mehreren renommierten Banken, die regelmäßig überprüft werden. Bei Capital.com können für bestimmte professionelle Kunden andere Bedingungen gelten, lesen Sie die Kundenvereinbarung, bevor Sie einen Pro-Status beantragen.
Welcher Broker hat die schnellsten Auszahlungen?
Eine garantierte Auszahlungsdauer veröffentlicht keiner unserer Partner. Bei Pepperstone bestätigen Sie jede Auszahlung innerhalb einer Stunde über einen Link in der E-Mail oder per Zwei-Faktor-Code, sonst wird sie storniert; kommt das Geld nach mehr als fünf Werktagen nicht an, hilft das Funding-Team mit einem Zahlungsbeleg. Capital.com zahlt nur auf ein Bankkonto in Ihrem eigenen Namen aus, und Einzahlungen per PayPal, Skrill oder Neteller gehen auf dasselbe E-Wallet zurück.
Wie hoch ist die Mindesteinzahlung bei CFD-Brokern?
Das ist sehr unterschiedlich. Bei Pepperstone beginnen Sie ab 10 US-Dollar, brauchen aber genug Kapital für die Margin jeder Position. Capital.com verlangt 20 €, per Banküberweisung 50 €. IG lässt Sie das Konto kostenlos eröffnen und erst einzahlen, wenn Sie handeln wollen; XS verlangt für das Elite-Konto 500 US-Dollar, richtet sich aber nicht an EU-Einwohner.
Wie eröffne ich ein CFD-Konto in Deutschland?
Sie registrieren sich mit Ihrer E-Mail-Adresse, beantworten Fragen zu Erfahrung und Kenntnissen, mit denen der Broker die Angemessenheit von CFDs prüft, und laden Ausweis und Adressnachweis hoch. Bei Pepperstone wird das Konto 4 bis 8 Stunden nach Eingang der Dokumente verifiziert, und Sie geben Ihre Steuer-ID an. Danach zahlen Sie ein und können sofort handeln; ein Demokonto steht Ihnen schon nach der Registrierung zur Verfügung.
Welche Broker bieten Konten für professionelle Kunden an?
Pro-Konten bieten Pepperstone und Capital.com an. Bei Capital.com müssen Sie zwei von drei Kriterien erfüllen: durchschnittlich 10 größere Trades pro Quartal im vergangenen Jahr, ein liquides Portfolio über 500.000 € oder mindestens ein Jahr einschlägige Berufserfahrung. Pepperstone Pro erlaubt bis zu 1:500 Hebel auf Forex und Zugang zum Active-Trader-Programm, der Negativsaldoschutz entfällt jedoch. Steuerlich ändert der Pro-Status bei Pepperstone nichts.
Welche Broker akzeptieren PayPal und SEPA-Überweisungen?
Beide Wege bieten Pepperstone und Capital.com an. Bei Pepperstone wird die erste PayPal-Einzahlung 1 bis 2 Werktage geprüft, danach werden weitere Einzahlungen vom selben Konto sofort gutgeschrieben; Banküberweisungen kommen in 1 bis 2 Werktagen an, als Referenz dient Ihre Handelskontonummer. Capital.com akzeptiert PayPal, klassische Überweisung ab 50 € und für Deutschland zusätzlich Trustly.
Welcher Broker hat den besten deutschsprachigen Kundenservice?
Pepperstone betreut deutsche Kunden aus Düsseldorf, telefonisch unter +49 211 81999940, per E-Mail, Live-Chat und WhatsApp, an Werktagen 24 Stunden und am Wochenende 18 Stunden. Dazu kommen deutschsprachige Marktanalysen eigener Analysten. Capital.com bietet Support rund um die Uhr per Telefon unter +49 30 46690292, E-Mail, Chat und WhatsApp.
Welcher CFD-Broker hat die besten Erfahrungsberichte?
Seien Sie vorsichtig mit Bewertungen auf Broker-Websites: Capital.com schreibt selbst, dass dort nur 4- und 5-Sterne-Bewertungen angezeigt werden. Aussagekräftiger sind unabhängige Portale, Beschwerden bei der Aufsicht und eigene Tests mit einer kleinen Auszahlung. Pepperstone verweist auf eine Trustpilot-Bewertung der Stufe „Ausgezeichnet“; lesen Sie dort gezielt die negativen Berichte und wie der Broker darauf antwortet.
Welche Broker bieten swapfreie Konten an?
Bei unseren Partnern ist das in Deutschland schwierig: Capital.com schreibt im deutschen Hilfe-Center, dass es keine swapfreien Konten anbietet, und Pepperstone bewirbt auf seiner deutschen Website ebenfalls keines. IC Markets (EU) führt auf seiner deutschen Website eine eigene Seite zum swapfreien Konto; prüfen Sie dort die Bedingungen. Das Elite-Konto von XS hat zwar eine swapfreie Option, XS richtet sich aber nicht an EU-Einwohner.
Veröffentlicht 2026-10-21. Nur zur Information, keine Anlageberatung. CFDs sind gehebelte Produkte, und die meisten Privatanlegerkonten verlieren Geld.
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