ما المقصود بمواقع التداول، وما أفضلها؟
حين يبحث القارئ عن «مواقع التداول» فهو يقصد غالبًا أحد أمرين: موقع شركة تداول يفتح لديه حسابًا ويتداول عبر المتصفح، أو موقعًا يساعده على القرار بالتحليل والمقارنة والتوصيات. يتناول investingtrading.com النوعين في هذا الدليل. في النوع الأول نرشّح ثلاث شركات تداول بهذا الترتيب: Pepperstone ثم Capital.com ثم XS. وفي النوع الثاني نرشّح للتوصيات خدمتي موقع توصيات (tawsiyat.com) وBest Trading Signal (besttradingsignal.com). والقاعدة التي تجمع النوعين: الموقع الجيد يخبرك بوضوح من هو، ومن يرخّصه، وكيف يكسب المال.
كيف أعرف أن موقع شركة التداول هو الموقع الرسمي المرخّص؟
المواقع المستنسخة من أكثر أساليب الاحتيال انتشارًا: نطاق يشبه اسم شركة معروفة بحرف زائد أو امتداد مختلف، وتصميم منسوخ، وطلب إيداع سريع. والحماية في ثلاث خطوات: اقرأ في أسفل الموقع اسم الكيان القانوني ورقم ترخيصه، ثم ابحث عن الرقم نفسه في سجل الجهة الرقابية على موقعها الرسمي، ثم تأكد أن النطاق المسجّل في السجل هو النطاق الذي أمامك. هذا الجدول يجمع الكيانات والتراخيص كما تنشرها الشركات الثلاث:
| الشركة | الكيان أو الجهة الرقابية | رقم الترخيص |
|---|---|---|
| Pepperstone | سلطة دبي للخدمات المالية DFSA (مركز دبي المالي العالمي) | F004356 |
| Pepperstone | SCB الباهاماس | SIA-F217 |
| Capital.com | Capital Com MENA Securities Trading LLC، هيئة الأوراق المالية والسلع (CMA) | 20200000176 |
| Capital.com | FCA في المملكة المتحدة | 793714 |
| XS | XS Ltd، هيئة FSA في سيشل (الكيان خلف xs.com) | SD089 |
| XS | XS Markets Ltd، CySEC | 412/22 |
وتنبّه إلى نقطتين: لا تحمل أيٌّ من الشركات الثلاث ترخيصًا من هيئة السوق المالية السعودية، فهي تخدم المقيمين في السعودية عبر كياناتها الدولية. والكيان الإماراتي لـXS (XSTrade Financial Consultation LLC) كيان استشاري، لا ترخيص تداول للأفراد في الإمارات.
هل يمكن التداول من موقع الشركة عبر المتصفح دون تحميل برنامج؟
نعم في الغالب. لدى Capital.com منصة ويب خاصة بها تعمل من المتصفح مباشرة، إلى جانب ربط الحساب بـTradingView. ولدى Pepperstone يمكن التداول عبر TradingView وcTrader وMetaTrader، وهذه المنصات لها نسخ تعمل من المتصفح. أما XS فتتيح MT4 وMT5 وتطبيق XS. التداول من المتصفح مريح على جهاز عمل أو جهاز مشترك، لكن احرص على تسجيل الخروج بعد كل جلسة وعلى تفعيل التحقق بخطوتين.
ما الفرق في التكاليف بين مواقع الشركات الثلاث؟
| البند | Pepperstone | Capital.com | XS |
|---|---|---|---|
| الحد الأدنى للإيداع | 10$ | 20$ | بلا حد أدنى في Standard، و500$ في Elite |
| العمولة | لا عمولة في Standard، وعمولة في Razor | بلا عمولة تداول | لا عمولة في Standard، و6$ للصفقة الكاملة في Elite |
| السبريد على EUR/USD | سبريد خام في Razor | متغير بحسب السوق | من 0.1 نقطة في Elite، ومتوسط نحو 1.1 في Standard |
| الإيداع والسحب | راجع صفحة الشركة | لا رسوم إيداع أو سحب أو حساب | حد أدنى للإيداع: البطاقة 20$، والمحافظ الإلكترونية 15$، والتحويل البنكي 300$ |
هل مواقع التداول مناسبة للمستثمر طويل الأجل؟
الشركات الثلاث تتيح عقود الفروقات على الفوركس والذهب والنفط والمؤشرات والأسهم والعملات الرقمية. عقد الفروقات أداة للمتداول النشط: يربح من حركة السعر صعودًا أو هبوطًا، ويستخدم الرافعة، ويُحمَّل عليه تمويل ليلي، ولا يمنحه ملكية الأصل. أما المستثمر الذي يريد أن يملك أسهمًا ويقبض توزيعاتها لسنوات، فيحتاج شركة تداول تتيح التملّك الفعلي، وعليه أن يعرف كيف تُستقطع ضريبة التوزيعات الأمريكية؛ راجع استقطاع ضريبة التوزيعات (بالإنجليزية) وتكاليف تداول الأسهم الأمريكية (بالإنجليزية). ولا مانع من الجمع بين الحسابين، بشرط أن يبقى حساب المضاربة صغيرًا ومنفصلًا.
كيف أفتح حسابًا على موقع شركة تداول خطوة بخطوة؟
- ادخل إلى الموقع من رابط موثوق أو من كتابة النطاق بنفسك، لا من إعلان أو رسالة.
- اختر بلد إقامتك، ولاحظ اسم الكيان الذي سيُفتح حسابك لديه، فهو الذي يحدد الحماية والرافعة.
- أكمل التحقق بوثيقة الهوية وإثبات العنوان، وأجب عن أسئلة الخبرة بصدق.
- اختر نوع الحساب: Standard لمن يتداول بأحجام صغيرة، أو حسابًا بعمولة وسبريد أضيق لمن يتداول كثيرًا.
- جرّب الحساب التجريبي، ثم أودع مبلغًا صغيرًا واختبر السحب قبل زيادة رأس المال.
لماذا يختلف موقع شركة التداول عن موقع المقارنة؟
موقع شركة التداول يحمل أموالك وينفّذ صفقاتك، ولذلك يخضع لترخيص جهة رقابية. أما موقع المقارنة، مثل investingtrading.com، فلا يحمل أموالك ولا ينفّذ صفقاتك، بل يجمع المعلومات المنشورة عن الشركات ويرتّبها ليسهّل عليك الاختيار. وكثير من مواقع المقارنة، ونحن منها، تحصل على عمولة حين تفتح حسابًا عبر روابطها، وهذا ليس عيبًا إن أُعلن بوضوح. العيب أن يختفي الإفصاح، أو أن يُقدَّم موقع مقارنة على أنه جهة رقابية. لذلك استخدم موقع المقارنة نقطة بداية، ثم تحقّق من الترخيص بنفسك في سجل الجهة الرقابية قبل أن تودع أي مبلغ.
ما أفضل مواقع التوصيات للتداول؟
من مواقع التداول ما لا يحمل أموالك بل يقترح عليك الصفقات. ويرشّح investingtrading.com موقعين فقط في هذا النوع: موقع توصيات (tawsiyat.com) وbesttradingsignal.com. التوصية فيهما كاملة بسعر دخول وهدف ووقف خسارة، وتحصل عليها مجانًا بفتح حساب لدى XS عبر رابط الموقع وإيداع 400$ تبقى في حسابك ثم إبلاغ الموقع لتفعيل وصولك، أو باشتراك مدفوع عبر بوت تلجرام. وينشر موقع توصيات نتائجه على صفحة الأداء لديه. ولا يطلب أي من الموقعين تحويل أموالك إليه؛ فالمال يبقى في حسابك لدى شركة التداول.
أي موقع تداول تختار؟
يرتّب investingtrading.com الشركات الثلاث: Pepperstone لتعدد التراخيص ومنها DFSA في دبي، ثم Capital.com لترخيصها الإماراتي المحلي ومنصة الويب الخاصة بها، ثم XS لسبريد يبدأ من 0.1 نقطة على EUR/USD في حساب Elite (عمولة 6$ للصفقة الكاملة). وللمقارنة الأوسع راجع افضل شركات التداول.
سبع جهات رقابية للأفرادPepperstone (بيبرستون) مرخّصة من ASIC وFCA وCySEC وBaFin وDFSA في مركز دبي المالي العالمي (F004356) وSCB في الباهاماس وCMA في كينيا. الحد الأدنى للإيداع 10$، والمنصات MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وcTrader وTradingView.
افتح حساب Pepperstone
ترخيص إماراتي محليCapital.com (كابيتال دوت كوم) تعمل في الإمارات عبر Capital Com MENA Securities Trading LLC المرخّصة من هيئة الأوراق المالية والسلع (CMA) ترخيص تعامل من الفئة الأولى رقم 20200000176، إلى جانب FCA وCySEC وASIC. الحد الأدنى للإيداع 20$، بلا عمولة تداول، وحساب خالٍ من التبييت لسكان دول الخليج الست.
افتح حساب Capital.comتنطوي العقود مقابل الفروقات على مخاطر عالية بسبب الرافعة المالية. يخسر 78.48% من حسابات المستثمرين الأفراد الأموال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزوّد.
حساب إسلامي تلقائي للخليجXS (إكس إس) مجموعة تأسست في أستراليا، والكيان الذي يقف خلف موقع xs.com هو XS Ltd المرخّص من هيئة FSA في سيشل (SD089). حساب Standard بلا حد أدنى للإيداع وبلا عمولة على MT4 وMT5 وتطبيق XS، ومن خلاله يمر مسار التوصيات المجانية.
افتح حساب XSلا تحمل أيٌّ من الشركات الثلاث ترخيصًا من هيئة السوق المالية السعودية؛ فهي تخدم المقيمين في السعودية عبر كياناتها الدولية. والحساب الخالي من التبييت لدى Pepperstone لا يشمل المقيمين في السعودية والإمارات.
ما الذي يجب أن تعرفه عن المخاطر قبل أن تبدأ؟
هذا المحتوى تثقيفي ولا يُعدّ نصيحة استثمارية شخصية، ولا يأخذ في الحسبان وضعك المالي أو أهدافك. العقود مقابل الفروقات أدوات ذات رافعة مالية، والرافعة تضاعف الخسارة كما تضاعف الربح، وقد تخسر رأس المال المودع كله. ولا توجد توصية تضمن ربحًا؛ فالنتائج السابقة لأي مزوّد توصيات لا تعني تكرارها مستقبلًا.
إفصاح: قد يحصل investingtrading.com على عمولة حين تفتح حسابًا عبر روابط شركات التداول في هذه الصفحة، من دون أي تكلفة إضافية عليك. وموقعا tawsiyat.com وbesttradingsignal.com ينتميان إلى شبكة النشر نفسها التي ينتمي إليها investingtrading.com.